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利用帆软构建用户挖掘系统——长江证券数据工程部总经理郭正彪专访

时间: 2019-07-30 17:07:27 来源:   网友评论 0

  长江证券成立于1991年,2007年上市。经过这28年的发展,长江券已经发展成行业前列的综合性的金融服务商。

  中国的证券行业从一开始产生就引入了电子撮合交易和交易所制度,因此证券行业在数字化这块可以说是起步较早。前20年的数字化发展,更多的都集中在交易的自动化和数据化,部分公司也会尝试把数据应用到智能营销、智能服务方面,但是涉及的这个深度比较浅。近几年随着互联网金融,包括金融科技的发展,行业内开始把金融科技,特别是基于大数据和人工智能的技术更多的应用到证券业务的方方面面,包括自营资管、精准营销、客户智能服务等。有很多公司也正在逐步把金融科技运用到投资投研、风控等相关的领域。

  长江证券最开始的时候是用人工的方式来提取数据,给各个团队提供支持。这样带来的问题就是数据提取不够自动化、效率低。一年后,由于人力投入太大,对人员要求也很高,长江证券决定改变数据提取方式。 随着业务的发展,长江证券发现大部分的业务可以慢慢梳理清晰,可以用一种模式化的方式提供服务,寻找可以更高的提升效率的工具,让数据分析人员从简单的提取数据工作中解放出来,把精力投入到更深层次的数据分析的工作中。经过选型之后,长江证券选择了帆软。

  长江证券11年与帆软结缘,14年开始正式与帆软合作。其实国外也有报表工具,但是稍显复杂笨重,对于业务人员来说操作不是很方便。随着互联网发展,大家都希望产品能够更人性化,用户体验更好,帆软确实在这方面做的很不错。

  引入帆软产品之后,最开始的工作是解决各个业务团队及领导对数据的需求,可以快速的自己来查询自己想要的东西。后来用帆软系统做了大屏尝试,效果很好,确实是很漂亮,现在长江证券各个部门以及领导办公室,都设置了大屏,领导也能依据大屏快速了解市场业务变化的需求。

  除了大屏驾驶舱之外,长江证券也在考虑如何能对数据做更深层次的分析,因此做了用户地图的项目,这个项目更多的是不仅仅是从展示层来告诉各个角色,现在KPI或者业务进展是什么,而更想帮助他们了解他们所在的业务线,具体的业务发生的细节。举个简单的例子,一个产品经理,他要设计产品,第一步要确定功能,同时要知道它的功能所面向的对象。传统证券行业业务是标准化的,但随着互联网的发展,用户对用户体验要求越来越高,产品经理需要针对不同群体作出优化。产品经理想知道他所服务的客户群到底有哪些特征,包括基础的性别、年龄、地域,甚至更深层次的资产状况,买卖偏好,甚至消费的一些特征,这样能够制定出更契合他们群体的功能,用户体验就会好。对营销经理来说,他需要精准定位客户群体,以便快速的找到目标,然后再进行相关的推广营销,如果没有精准定位客户群体,就需要试错,增加时间成本和人力成本。用户地图这个项目能够快速圈定营销经理的目标群体,同时也会提供更加智能的决策,比如说营销经理讲什么样的内容用户更容易接受,营销经理通过什么办法更容易达成销售任务。我们就是最开始的经营决策、数据可视化展示就切入到了用户研究、精准营销这方面的内容,扩大了帆软系统在长江证券的应用场景。

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  用户地图这个产品第一期的核心主打的还是面向运营人员做线上的这种用户的运营。 长江证券把公司的所有的客户的生命周期分了七段,包括新手期、成长期、成熟期以及到最后的衰退期。刚进入公司的客户,我们定义它为新手期,运营人员会设计相应的服务方案。如果发现一个客户,他的贡献在逐年下降,资产也在逐渐流失,终端的活跃度也越来越低,那么这个客户在一定程度上能够认定他会流失到其他公司,或者是离开证券市场。那么发生这种情况之下,用户地图会启发预警,分析该客户的流失概率、可能流失的原因(比如说是因为产生了巨额的亏损,亦或者因为他喜欢购买其他的高收益的理财产品)、大概的流失方向,营销人员针对反馈结果去做对应的沟通和方案,满用户相应的需求。这样能够减少用户流失,就是来提升收入和公司的服务效率。

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  除了运营人员和产品经理,用户地图还能够为线下的营销人员赋能,从这两年每个月反馈的数据来看,用户地图在人员成本、生产效率、营收、销售收入方面都带来了极大的提升,营销目标命中率高达百分之八九十。所以不管是线上的运营人员,还是线下的营销人员,对用户地图项目都非常认可。

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